Como usar um chatbot financeiro para otimizar as finanças da sua empresa

Apesar de assistentes virtuais serem mais comuns em estratégias de atendimento, o uso do chatbot financeiro vem ganhando espaço dentro das empresas.

Para ter ideia, de acordo com a pesquisa Mapa do Ecossistema Brasileiro de Bots 2019, 54% dos chatbots desenvolvidos no ano tem como finalidade de uso processos financeiros e de cobrança.

Bancos, grupos de investimento, fundos financeiros, empresas de cobrança ou de qualquer outro segmento podem otimizar o seu departamento financeiro com o uso de um chatbot.

A seguir, vamos mostrar como usar um chatbot financeiro na sua empresa e os benefícios que esta estratégia pode trazer. Confira!

Atendimento ao cliente com um chatbot financeiro

A busca por informações relacionadas a demandas financeiras é um dos principais motivos de solicitação por atendimento dos usuários. Isso pode acabar sobrecarregando o departamento financeiro das empresas.

Mas a boa notícia é que essas solicitações podem ser facilmente resolvidas com o uso de um chatbot financeiro inteligente.

Um assistente virtual pode usar a inteligência artificial e recursos de PLN para compreender diversas solicitações dos usuários e solucionar demandas financeiras, muitas vezes sem nem precisar de intervenção humana.

Ao implantar um chatbot financeiro para realizar o atendimento inicial do seu público, você ganha agilidade no atendimento. Isso porque um assistente virtual fica disponível 24 horas por dia e pode realizar diversos atendimentos simultâneos.

Assim, um chatbot pode realizar uma triagem das solicitações dos usuários e, por meio de um sistema de livechat, direcionar apenas os casos urgentes ou complexos para atendentes humanos, que tem acesso a todo o histórico da conversa.

Isso deixa a equipe de atendimento livre para focar em questões mais estratégicas do trabalho, pois muitas das solicitações podem ser diretamente resolvidas pelo chatbot, sem a necessidade de um atendente humano. Veja algumas solicitações que podem ser resolvidas por um assistente virtual:

  • Respostas a dúvidas frequentes;
  • Consultas de saldos e extratos;
  • Fornecer posição financeira;
  • Emissão de títulos;
  • 2ª via de boletos;
  • Envio de confirmações de pagamento;
  • Renegociação de vencimento.

E o mais interessante é que um chatbot financeiro pode ser implantado em diferentes canais em que seu público está presente, como sites, redes sociais e aplicativos de troca de mensagens, como o WhatsApp, por exemplo.

Otimização dos processos de cobrança

Sem cobrança não há dinheiro na empresa, certo? Por isso, otimizar a rotina de cobrança é um processo importante para saúde financeira de um negócio.

Mas apesar da importância da cobrança, é muito comum que esta rotina não seja efetiva dentro das empresas, na maioria dos casos, por falta de um processo adequado ou ferramentas mais modernas.

A boa notícia é que um chatbot financeiro pode ajudar a organizar a rotina de cobrança da sua empresa ao automatizar alguns processos.

Primeiramente, sabemos que o processo de cobrança exige a comunicação e integração de dados com diferentes sistemas, o que torna tudo mais exaustivo tanto para a equipe financeira quanto para o usuário.

Então, neste contexto, um assistente virtual inteligente é capaz de integrar e centralizar todas as informações, dados e conversas relacionadas a um atendimento, tornando o processo de cobrança mais ágil e eficiente.

Além disso, com a definição de uma régua de cobrança, ou seja, um cronograma de contatos com os clientes, é possível programar o chatbot financeiro para enviar notificações automáticas aos usuários, como uma forma de evitar a inadimplência. Veja algumas ações que podem ser feitas:

  • Lembretes sobre datas de vencimento;
  • Notificações para pagamentos pendentes e em atraso;
  • Envio de propostas de renegociação;
  • Sugestão de pagamento via cartão de crédito ou débito automático.

Vale ressaltar que estas notificações podem ser enviadas pelo chatbot financeiro por diversos canais, por mensagem de texto ou de voz, no WhatsApp, Telegram, Messenger, SMS e até pelo próprio aplicativo da empresa.

Como resultado, todas estas ações auxiliam na redução de inadimplências e aumentam o sucesso na recuperação de valores, como veremos a seguir.

Recuperação de valores e clientes inadimplentes

Um dos principais usos de um chatbot financeiro é na recuperação de valores relacionados a clientes inadimplentes.

Os chatbots financeiros são capazes de coletar informações fornecidas pelo inadimplente e compreenderem as razões pelas quais este não realizou o pagamento, dessa forma criando oportunidades reais de conciliação.

Um ponto importante sobre isso, é que, muitas vezes, clientes inadimplentes tem uma tendência a se recusarem a falar sobre as suas dívidas com outras pessoas.

Ou seja, isso faz com que rejeitem ligações telefônicas e não respondam a mensagens de atendentes humanos, dificultando o contato para renegociações. Neste caso, falar com um assistente virtual torna toda a situação menos constrangedora para o usuário, deixando-o mais confortável e aberto a resolver suas pendências.

Benefícios de um chatbot financeiro

Então, agora que você já sabe como usar um chatbot financeiro, vamos apresentar os principais benefícios de adotar esta estratégia no departamento financeiro da sua empresa. Confira.

  • Atendimento financeiro disponível 24 horas, 7 dias da semana;
  • Redução do constrangimento da cobrança;
  • Realização de cobrança multiplataforma;
  • Redução da inadimplência com o disparo automático de notificações e lembretes;
  •  Redução dos custos operacionais;
  • Aumento da renegociação e recuperação de valores;
  • Aumento na eficiência e produtividade da equipe humana do SAC e do departamento financeiro;
  • Automatização de tarefas financeiras corriqueiras;
  • Redução na sobrecarga de trabalho da equipe humana, que tem o seu potencial liberado e pode ser alocada para ações mais complexas e estratégicas;
  •  Integração com sistemas que o seu financeiro já usa, possibilitando ao chatbot o acesso aos dados necessários para a solução de demandas dos usuários;
  • Melhora na experiência geral do cliente.

Case de sucesso: conheça a Susana

Por fim, vamos apresentar a Susana, um chatbot financeiro desenvolvido na plataforma Push.

Ela é capaz de automatizar boa parte do trabalho do departamento financeiro das empresas, como o serviço de recebíveis, lembretes de vencimento, avisos de cobrança, assim como todo o atendimento ao cliente relacionado a demandas financeiras.

Além disso, ela conta com a inteligência artificial Bothub, um sistema desenvolvido pela Ilhasoft em parceria com o Fundo de Inovação da UNICEF e que usa o PLN – Processamento de Linguagem Natural – para compreender as intenções dos usuários.

A inteligência Bothub e a integração com os maiores ERP’s e bancos do Brasil fazem com que a Susana resolva boa parte das demandas financeiras sozinha. Assim, fica fácil repassar para a equipe humana apenas os casos mais complexos, com todas as informações da solicitação registradas.


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